Tips for Fraud Screening

No podemos revisar que la persona haciéndole el pedido a usted es realmente el tarjetahabiente. Por consiguiente aquí hay algunas revisiones importantes que usted necesita realizar después de que usted ha recibido un correo electrónico de confirmación para una nueva orden a través de MultiCards. Si usted necesita cancelar y reembolsar una orden que ya ha sido aceptada, por favor emita una solicitud de reembolso el Menú Mercantil (dé un clic sobre Cancelar Órdenes en el menú superior).

Usted siempre puede contactar a MultiCards cuando tenga preguntas acerca de una orden en particular, haga clic en el botón "Crear tiquete de soporte Mercante & MultiCards nuevo " a la par de la transacción en su Vista General de Transacción del Menú Mercantil.

Cuando usted sospecha fraude, por favor intente contactar al cliente para verificar la orden y ver cómo le responden. Si usted no logra contactar al cliente, podría haber recibido información incorrecta de contacto intencionalmente. Si usted no logra contactar al cliente o si él/ella responde de una manera rara: no envíe el producto, cancélele la orden y emita una solicitud de reembolso para prevenir un Contracargo por parte del verdadero tarjetahabiente.

Consejos para Investigación de Fraude:

  1. Puntuación de Fraude
    Para cada orden nueva mire la Puntuación de Fraude. Usted puede hacer clic en el puntaje junto a la transacción para más información. (Por ejemplo: Cuándo el tarjetahabiente vive en los EEUU pero la dirección IP usada viene de Australia, la puntuación de fraude será alta ya que los detalles no concuerdan.) Cuándo hay una Puntuación de Fraude alta y la información de transacción se ve sospechosa: contacte al cliente para verificar la orden o cancelar y reembolsar la orden para evitar un Contracargo por parte del verdadero tarjetahabiente.
  2. Dirección IP
    Si una orden tiene una Puntuación de Fraude alta o le parece sospechosa, usted puede comprobar de dónde está viniendo la orden realmente al rastrear la dirección IP. (Por favor vea la anteriormente citada herramienta gratis.)
  3. Ventas altas/Entrega rápida
    Sospeche ventas altas donde les pidieron ser enviada para el próximo día o si alguien llegará a recoger la compra posteriormente. Tenga cuidado con órdenes para las cuales el cliente está dispuesto a pagar más por una entrega más rápida. Los que cometen fraude son ambiciosos así es que esté pendiente para órdenes inusuales por montos altos. Siempre verifique estas órdenes antes de enviarlas.
  4. Correo Electrónico del Cliente
    Usualmente el correo electrónico del cliente concuerda con el nombre del tarjetahabiente de alguna forma. (Por ejemplo: Cuando el nombre del tarjetahabiente es Patrick Jones y la dirección de correo electrónico es Linda1234@ correo gratuito.com usted debería ver los detalles de la orden y verificarla.) Las direcciones de correo electrónico que tienen un montón de números o caracters (abcdef2000 @ correo gratuito .com) también son sospechosas.
  5. Correo Electrónico del Cliente GRATUITO
    Tenga especial cuidado con órdenes de servicios de correos electrónicos gratuitos, hay una incidencia de fraude mucho más alta de estos servicios (hotmail.com, aol.com, yahoo.com, etc.) ya que es fácil que un cometedor de fraude abra una cuenta gratuita, anónima a nombre de otra persona y luego le envíe a usted, el comerciante, una orden usando la cuenta falsa del correo electrónico y un número de tarjeta de crédito fraudulento. La Puntuación de Fraude también será más alta con órdenes de correos electrónicos gratuitos. Verifique la orden contactando al cliente o pida una dirección de correo que no sea gratuita durante el proceso de la orden. Usted puede bloquear por ejemplo todas las direcciones de @hotmail.com al visitar Bloqueo del Menú Mercantil.
  6. Dirección del Tarjetahabiente - Dirección de Entrega
    Por favor revise si la Dirección del Tarjetahabiente concuerda con Dirección de Entrega dada. Si la dirección o país no concuerdan por favor siempre verifique la orden con el cliente. La orden podría ser un regalo para alguien, el tarjetahabiente podría estar de vacaciones pero también podría ser una orden fraudulenta.
  7. Dirección de Entrega
    Por favor tenga cuidado con enviar productos a PO Box, especialmente cuando la ciudad o el país no corresponde a los detalles del tarjetahabiente.
  8. Órdenes extranjeras
    Sea muy cauteloso con órdenes extranjeras. Generalmente, las órdenes de Asia, el Medio Oriente, y la mayor de parte de África son consideradas de alto riesgo.
  9. Órdenes Duplicadas
    Cuando usted ve 2 o más órdenes (excluyendo órdenes recurrentes) del mismo tarjetahabiente, número de tarjeta de crédito o correo electrónico, por favor verifique las órdenes.